Atualizado em junho de 2023.

Qual a margem de lucro de uma empresa de fomento mercantil?

Entenda como funciona a margem de lucro do fomento mercantil e como aumentar de forma adequada

A margem de lucro é um indicador financeiro essencial para avaliar a rentabilidade de uma empresa. 

No caso de uma empresa de fomento mercantil, também conhecida como factoring, esse indicador desempenha um papel fundamental na determinação de sua viabilidade econômica.

Neste texto, iremos discutir o que é uma empresa de fomento mercantil, como funciona esse modelo de negócio e qual a margem de lucro típica associada a essa atividade. Confira!

O que é uma empresa de fomento mercantil?

Uma empresa de fomento mercantil, ou factoring, é uma instituição financeira que oferece serviços de compra de recebíveis de empresas, como duplicatas e cheques pré-datados. 

Essa modalidade de negócio tem como objetivo auxiliar as empresas a obterem capital de giro imediato, antecipando o recebimento de suas vendas a prazo. 

Sendo assim, a empresa de fomento mercantil adquire os recebíveis por um valor abaixo do seu valor nominal, gerando uma margem de lucro na transação.

Como funciona uma empresa de fomento mercantil?

A empresa de fomento mercantil atua como intermediária entre o vendedor e o comprador dos recebíveis. 

Dessa forma, ela realiza uma análise de crédito dos devedores envolvidos e oferece um adiantamento para o vendedor, descontando uma taxa de deságio sobre o valor dos recebíveis. 

Assim, a empresa de fomento mercantil assume o risco de crédito dos devedores e permite que o vendedor tenha acesso a recursos financeiros de forma mais ágil.

Qual a margem de lucro em uma empresa de fomento mercantil?

A margem de lucro de uma empresa de fomento mercantil pode variar conforme os fatores, tais como o volume de recebíveis adquiridos, a taxa de deságio aplicada, a taxa de inadimplência e os custos operacionais. 

Em média, a margem de lucro bruta desse tipo de negócio pode variar de 10% a 30% sobre o valor dos recebíveis adquiridos.

No entanto, é importante ressaltar que essa é apenas uma estimativa e que cada empresa de fomento mercantil pode ter uma margem de lucro específica, dependendo de sua estratégia de precificação e do perfil de risco dos devedores.

Além disso, é necessário considerar que a margem de lucro líquida será influenciada pelos custos operacionais, como despesas administrativas e de captação de recursos.

Quais são as estratégias para aumentar a margem de lucro?

Existem algumas estratégias que uma empresa de fomento mercantil pode adotar para aumentar sua margem de lucro.

Uma delas é a seleção criteriosa dos clientes e dos recebíveis a serem adquiridos. 

Analisando o perfil de risco de seus devedores e a qualidade dos recebíveis, sua empresa pode reduzir o risco de inadimplência e, consequentemente, diminuir as perdas.

Outra estratégia é a redução de custos operacionais por meio da automação de processos e da otimização da equipe. 

Investir em tecnologia e sistemas eficientes pode agilizar as operações, reduzir erros e aumentar a produtividade da empresa. 

Além disso, a capacitação dos funcionários é fundamental para garantir que as tarefas sejam realizadas de forma eficaz e com o menor número possível de retrabalhos.

Para conquistar todos os requisitos necessários, contar com uma empresa especializada, como a Direcional.

Pode garantir que todos os passos sejam realizados de forma adequada, evitando prejuízos e aumentando a margem de lucro da sua empresa!

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