Empresa factoring: quais os benefícios?
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Descubra 6 passos simples para abrir empresa factoring
Conheça as particularidades, benefícios e riscos a serem enfrentados na hora de abrir uma empresa factoring. Saiba mais!
Você já ouviu falar em empresa factoring, ou fomento mercantil?
Essa é uma modalidade de negócio, que possibilita que micro e pequenas empresas antecipem seus recebíveis.
Ou seja, realizam as vendas de seus créditos futuros, para uma empresa de factoring, que compra à vista e assume o risco da cobrança.
Neste artigo, apresentamos mais detalhes sobre o que é, como funciona, os passos e benefícios de abrir esse tipo de negócio.
Além disso, mostramos quais os principais riscos a serem enfrentados, em meio ao processo de abertura.
Portanto, acompanhe a leitura e fique por dentro de tudo!
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O que é uma empresa factoring?
Uma empresa factoring se refere à pessoa jurídica, que realiza operações de fomento mercantil.
Ou seja, compra direitos creditórios de outras empresas, geralmente micro e pequenas, que vendem seus serviços ou produtos a prazo.
Esses direitos são representados por títulos, como duplicatas, notas fiscais, cheques, contratos, entre outros, que são cedidos à empresa de factoring mediante ao pagamento de um valor à vista.
Nesse valor, ocorre um desconto de uma taxa de deságio, incluindo juros e riscos da operação.
Vale destacar que uma empresa dessa modalidade não é uma instituição financeira.
Portanto, não precisam de autorização do Banco Central para funcionar.
Ela também não realiza empréstimos ou financiamentos, mas sim uma compra de ativos financeiros.
Uma empresa de factoring presta outros serviços, como avaliação de crédito dos devedores dos títulos cedidos, cobrança desses títulos cedidos, gestão financeira e administrativa, bem como assessoria financeira e contábil ou acesso a informações de mercado.
Como funciona esse tipo de empresa?
O funcionamento de uma empresa factoring envolve basicamente três partes:
- Empresa que cede seus recebíveis (aderente ou fomentada).
- Empresa que compra os recebíveis (factor ou fomentadora).
- Empresa que deu origem à dívida (devedor ou sacado).
Dessa forma, o processo ocorre da seguinte maneira:
- A empresa aderente vende seu produto, ou serviço a prazo, para a empresa devedora, gerando um crédito no valor correspondente à venda, que será representado por um título;
- A empresa aderente negocia esse título com a empresa factoring, que o compra à vista, pagando um valor menor do que o valor nominal do título, aplicando uma taxa de deságio;
- A empresa factor fica responsável por cobrar o título da empresa devedora na data do vencimento, assumindo o risco de não receber;
- A empresa aderente recebe o valor à vista do título, podendo usar esse dinheiro para financiar sua atividade, pagar fornecedores, investir em equipamentos, entre outros.
Para aproveitar as condições que uma empresa factoring pode proporcionar, é preciso que sua constituição seja realizada com segurança.
Veja 6 passos para abrir uma empresa factoring
Se você deseja abrir uma empresa dessa modalidade, aproveitar suas vantagens e garantir recursos, é preciso seguir alguns passos.
Abaixo, apresentamos alguns deles. Veja!
- Escolha o tipo societário da sua empresa;
- Elabore seu contrato social ou estatuto social;
- Registre sua empresa nos órgãos competentes;
- Escolha um local adequado para estabelecer a sua sede;
- Contrate uma equipe qualificada para atuar na empresa;
- Adquira os equipamentos e sistemas necessários para seu funcionamento.
Vale destacar, que é preciso divulgar sua empresa, para garantir uma prospecção de clientes efetiva.
Para isso, utilize estratégias de marketing, como as redes sociais, sites, anúncios, indicações ou outros meios.
Quais os benefícios de realizar a abertura?
Abrir uma empresa factoring pode trazer diversos benefícios, tanto para os empreendedores que a criam, quanto para os clientes que a contratam.
Alguns desses benefícios são:
- Aumento da liquidez e do capital de giro das empresas fomentadas;
- Redução de custos operacionais e administrativos;
- Acesso a serviços de assessoria contábil, financeira e de mercado;
- Possibilidade de obter crédito, sem burocracia.
Dessa forma, é possível gerar maior renda e emprego para os empreendedores, que abrem uma empresa de factoring, ou contribuem para o desenvolvimento econômico e social.
Existem riscos nesse processo?
Como toda atividade empresarial, o factoring também envolve alguns riscos, que devem ser considerados e minimizados pelos empreendedores, que desejam abrir um negócio desse modelo.
Alguns desses riscos são: risco de inadimplência dos devedores dos títulos cedidos, fraude ou falsificação dos títulos cedidos, bem como concorrência desleal, mudanças na legislação ou regulamentação do setor e insatisfação dos seus clientes.
Por isso, é fundamental considerar o apoio de profissionais qualificados para te auxiliar.
Como uma contabilidade especializada em fomento mercantil pode auxiliar?
Vimos que a factoring é uma empresa que compra os direitos de receber de outras empresas que vendem a prazo, antecipando o pagamento desses valores.
Para fazer isso, ela precisa de uma contabilidade especializada em fomento mercantil, que é a atividade que ajuda as empresas desse segmento a registrar e controlar as suas operações, pagar os impostos corretamente, planejar o seu negócio, entre outras atividades.
Ter suporte especializado em fomento mercantil pode fazer a diferença para a factoring, pois pode aumentar os seus lucros, melhorar os seus processos, diminuir seus riscos e garantir a qualidade e a transparência das suas informações contábeis e financeiras.
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