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Sociedade de Fomento mercantil: o que é, como funciona e benefícios
Entenda como as Sociedades de Fomento Mercantil fornecem soluções ágeis de financiamento, impulsionando o crescimento empresarial e reduzindo riscos financeiros.
No mundo empresarial, especialmente no contexto brasileiro, a Sociedade de Fomento Mercantil, conhecida popularmente como Factoring ou Fomento Mercantil, desempenha um papel crucial no apoio financeiro às empresas.
Esta forma de financiamento é essencial para muitos empreendedores que buscam soluções flexíveis para suas necessidades de capital de giro.
Neste artigo, vamos explorar em detalhes o que é uma Sociedade de Fomento Mercantil, como funciona e quais são seus benefícios para as empresas.
Acompanhe!
O que é uma Sociedade de Fomento Mercantil?
Uma Sociedade de Fomento Mercantil é uma empresa especializada em fornecer serviços financeiros para outras empresas, geralmente pequenas e médias.
Seu principal objetivo é oferecer soluções de financiamento de curto prazo, principalmente através da compra de direitos creditórios de seus clientes.
Esses direitos creditórios podem incluir faturas, duplicatas ou cheques pré-datados, entre outros.
No Brasil, as Sociedades de Fomento Mercantil são regulamentadas pela Lei n.º 9.249/95 e pela Resolução n.º 2.149/95 do Conselho Monetário Nacional.
Essas regulamentações estabelecem as diretrizes para a operação dessas empresas e visam garantir a segurança e transparência nas transações financeiras.
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Como funciona uma Sociedade de Fomento Mercantil?
O funcionamento de uma Sociedade de Fomento Mercantil é relativamente simples.
Primeiro, a empresa interessada em obter financiamento vende seus direitos creditórios para a Sociedade de Fomento Mercantil.
Em troca, ela recebe um valor adiantado, geralmente uma porcentagem do valor total dos direitos creditórios.
A Sociedade de Fomento Mercantil, por sua vez, assume o risco de cobrar esses direitos creditórios no futuro.
Processo de Análise
Antes de comprar os direitos creditórios de um cliente, a Sociedade de Fomento Mercantil conduz uma análise detalhada da saúde financeira da empresa.
Isso inclui avaliar sua capacidade de pagamento, histórico de crédito e a qualidade dos devedores.
Com base nessas informações, a Sociedade de Fomento Mercantil determina o valor que está disposta a adiantar e as condições do contrato.
Cobrança e Recuperação
Após adquirir os direitos creditórios, a Sociedade de Fomento Mercantil assume a responsabilidade pela cobrança dos valores devidos.
Isso envolve entrar em contato com os devedores, enviar lembretes de pagamento e, se necessário, tomar medidas legais para garantir a recuperação dos valores.
Qualquer pagamento recebido é repassado ao cliente, descontando-se as taxas e juros acordados.
Benefícios da Sociedade de Fomento Mercantil
Para as empresas, o uso dos serviços de uma Sociedade de Fomento Mercantil pode trazer uma série de benefícios significativos.
Melhoria do Fluxo de Caixa
Ao vender seus direitos creditórios, as empresas podem obter um influxo imediato de caixa, o que lhes permite financiar suas operações e projetos de crescimento, sem ter que esperar pelos prazos de pagamento dos clientes.
Redução do Risco de Inadimplência
Transferir os direitos creditórios para uma Sociedade de Fomento Mercantil também reduz o risco de inadimplência, pois a empresa não precisa mais se preocupar em cobrar os clientes e lidar com possíveis atrasos ou falta de pagamento.
Acesso a Capital de Giro
Para muitas empresas, especialmente aquelas que enfrentam dificuldades de acesso a crédito bancário tradicional, as Sociedades de Fomento Mercantil oferecem uma fonte alternativa e mais flexível de capital de giro.
A Dádiva Contabilidade pode te ajudar!
As Sociedades de Fomento Mercantil desempenham um papel vital no apoio financeiro às empresas, oferecendo soluções flexíveis de financiamento de curto prazo.
Para ajudá-lo a colocar em prática, a DÁDIVA CONTABILIDADE oferece uma equipe de profissionais especializados e disponíveis para sanar qualquer dúvida que você tenha.
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